Im Falle traditioneller Finanzinstitutionen, wie Banken, haben sich die meisten Kunden bereits an die angewendeten Verfahren und die Notwendigkeit der \u00dcbermittlung pers\u00f6nlicher Daten gew\u00f6hnt. In der Welt der Kryptow\u00e4hrungen war die Situation etwas anders. Derzeit wird auch in diesem Bereich zunehmend die Verpflichtung zur Kundenverifizierung eingef\u00fchrt, einschlie\u00dflich des sogenannten KYC-Verfahrens.<\/p>\n\n\n\n
Was ist das KYC-Verfahren? Wer muss ein solches \u00dcberpr\u00fcfungsverfahren durchlaufen? Haben alle B\u00f6rsen es implementiert? Was sind die Vor- und Nachteile von KYC? Dar\u00fcber k\u00f6nnen Sie unten lesen.<\/p>\n\n\n\n\n\n\n\n
Immer h\u00e4ufiger sind zahlreiche Finanzinstitutionen verpflichtet, ihre Kunden zu identifizieren. Auch eine Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung ist notwendig. Zu diesem Zweck wird das KYC-Verfahren (Know Your Customer, also Kenne deinen Kunden) verwendet.<\/p>\n\n\n\n
Dies beinhaltet in der Regel mehrere Schritte, um die eigene Identit\u00e4t zu best\u00e4tigen und zu verifizieren, dass man die Person ist, f\u00fcr die man sich ausgibt. Dies betrifft normalerweise grundlegende pers\u00f6nliche und Kontaktinformationen, manchmal auch das Senden eines Scans eines Ausweisdokuments oder eines Kontoauszugs. Je nach Land kann der Umfang der erforderlichen Grunddokumente jedoch variieren.<\/p>\n\n\n\n
Solche Ma\u00dfnahmen wurden eingef\u00fchrt, um das allgemeine Sicherheitsniveau zu erh\u00f6hen, Finanzverbrechen zu verhindern und die Finanzierung von Terrorismus zu bek\u00e4mpfen.<\/p>\n\n\n\n
Unter diesem Gesichtspunkt geh\u00f6rt KYC als Sorgfaltspflichtverfahren zu einem breiteren AML-Verfahren. Eines der Hauptziele ist es, die Datenbank zu \u00fcberpr\u00fcfen, ob eine Person zu politisch exponierten Personen geh\u00f6rt oder Sanktionen unterliegt. Bestimmte Einheiten, einschlie\u00dflich Finanzinstitutionen, sind verpflichtet, ein internes AML-Verfahren anzuwenden. Derzeit wird KYC auch in der Welt der Kryptow\u00e4hrungen immer h\u00e4ufiger diskutiert. Immer mehr B\u00f6rsen f\u00fchren die obligatorische Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung f\u00fcr bestehende und neue Kunden ein.<\/p>\n\n\n\n
Die Mehrheit der Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen hat eine KYC-Politik implementiert, die die \u00dcberpr\u00fcfung der Kundendaten als Teil der Sicherheitspflege ihrer Benutzer darstellt. Oft wird dies beispielsweise von Binance erw\u00e4hnt. K\u00fcrzlich trat auch die B\u00f6rse KuCoin diesen Einheiten bei, wie wir in unserem Juli-Beitrag „\u00c4nderungen bei KuCoin \u2013 Verpflichtende Identit\u00e4ts\u00fcberpr\u00fcfung“ geschrieben haben. In ihrem Fall verloren nicht verifizierte Benutzer den Zugang zu vielen Schl\u00fcsselfunktionen.<\/p>\n\n\n\n
Es gibt jedoch immer noch Plattformen, die das KYC-Verfahren nicht anwenden. Dazu geh\u00f6rt beispielsweise Kraken, wo man immer noch Kryptow\u00e4hrungen handeln kann, ohne Identit\u00e4tsdokumente zu senden, ohne sich um Einschr\u00e4nkungen sorgen zu m\u00fcssen.<\/p>\n\n\n\n
Der KYC-Prozess wird von Kunden des Kryptow\u00e4hrungsmarktes recht misstrauisch betrachtet. Viele Menschen haben Angst, vertrauliche Daten an Anwendungen zu \u00fcbermitteln \u2013 insbesondere, da wir nicht immer genau wissen, wie solche Kundendatenbanken verwendet werden. Datenlecks k\u00f6nnen in weniger sicheren Anwendungen auftreten. Dar\u00fcber hinaus steht das Sammeln pers\u00f6nlicher Daten f\u00fcr eine gro\u00dfe Gruppe von Tradern im Widerspruch zu den Grundideen des Krypto-Raums \u2013 dezentralisiert, anonym und auf den Datenschutz der Benutzer bedacht. Es sollte auch beachtet werden, dass f\u00fcr die Implementierung der Kundenidentifikation neue Mechanismen und Prozesse eingef\u00fchrt werden mussten. Dies bedeutet, dass das Sammeln pers\u00f6nlicher Daten und deren Verwaltung ein weiterer Kostenpunkt f\u00fcr die B\u00f6rse ist, der von den Benutzern getragen wird.<\/p>\n\n\n\n
Andererseits kann KYC viele Vorteile bringen. Die Implementierung der Identifikation hilft, die Glaubw\u00fcrdigkeit einer bestimmten Plattform zu erh\u00f6hen und das Sicherheitsniveau f\u00fcr Benutzer und ihr Geld zu verbessern. Gleichzeitig wird das Risiko verd\u00e4chtiger Transaktionen, Diebstahl und anderer Cyberkriminalit\u00e4t, denen ein ehrlicher Kunde ausgesetzt sein k\u00f6nnte, verringert.<\/p>\n\n\n\n
Das KYC-Verfahren zielt darauf ab, illegale Aktivit\u00e4ten einzud\u00e4mmen, die Sicherheit und Glaubw\u00fcrdigkeit von Kryptow\u00e4hrungsb\u00f6rsen weltweit zu verbessern. Kunden, die mit der Implementierung der KYC-Richtlinie unzufrieden sind, haben jedoch immer noch eine Wahl und k\u00f6nnen andere Anwendungen nutzen. Wird eine solche Option in den kommenden Jahren beibehalten? Nat\u00fcrlich werden wir Sie \u00fcber alle Markt\u00e4nderungen informieren.<\/p>\n\n\n\n