Vérification KYC – Qu’est-ce que c’est ?

Dans le cas des institutions financières traditionnelles, telles que les banques, la plupart des clients se sont déjà habitués aux procédures utilisées et à la nécessité de fournir des données personnelles. La situation était quelque peu différente dans le monde des cryptomonnaies. Actuellement, l’obligation de vérifier les clients, y compris la procédure dite KYC, est également de plus en plus introduite dans cet espace.

Qu’est-ce que la procédure KYC ? Qui doit passer par un tel processus de vérification ? Toutes les bourses l’ont-elles mise en œuvre ? Quels sont les avantages et les inconvénients du KYC ? Vous pouvez lire à ce sujet ci-dessous.

Processus de vérification d’identité et bourses de cryptomonnaies – Qu’est-ce que le KYC ?

De plus en plus, de nombreuses institutions financières sont tenues d’identifier leurs clients. La vérification de l’identité est également nécessaire. À cette fin, la procédure KYC (Know Your Customer, Connaître votre client) est utilisée.

Cela implique généralement plusieurs actions pour confirmer son identité et vérifier qu’on est bien la personne que l’on prétend être. Cela concerne généralement les données personnelles et de contact de base, parfois aussi l’envoi d’une copie d’un document d’identité ou d’un relevé bancaire. Selon le pays, la gamme des documents de base requis peut varier.

De telles actions ont été introduites pour augmenter le niveau global de sécurité, prévenir les crimes financiers et lutter contre le financement du terrorisme.

Dans cette perspective, le KYC, en tant que procédure de diligence raisonnable, fait partie de la procédure AML plus large. L’un de ses principaux objectifs est de vérifier la base de données pour voir si une personne appartient à des personnes politiquement exposées ou est soumise à des sanctions. Certaines entités, y compris les institutions financières, sont tenues d’appliquer une procédure AML interne. Actuellement, le KYC est également devenu un sujet brûlant dans le monde des cryptomonnaies. De plus en plus de bourses introduisent la vérification obligatoire de l’identité pour les clients actuels et nouveaux.

Procédure AML (Loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme) et institutions financières – Quelles bourses de cryptomonnaies n’ont pas mis en œuvre le KYC ?

La majorité des bourses de cryptomonnaies ont mis en œuvre une politique KYC, présentant la vérification des données des clients comme faisant partie de la prise en charge de la sécurité de leurs utilisateurs. C’est souvent mentionné par Binance, par exemple. Récemment, la bourse KuCoin a également rejoint ces entités, comme nous l’avons écrit dans notre article de juillet : « Changements chez KuCoin – Vérification d’identité obligatoire ». Dans son cas, les utilisateurs non vérifiés ont perdu l’accès à de nombreuses fonctionnalités clés.

Cependant, il existe encore des plateformes qui n’appliquent pas la procédure KYC. Cela inclut Kraken, où il est toujours possible de négocier des cryptomonnaies sans envoyer de documents d’identité, sans craindre de restrictions.

Avantages et limites de la mise en œuvre du KYC sur les bourses de cryptomonnaies

Le processus KYC est traité avec une certaine méfiance par les clients du marché des cryptomonnaies. Beaucoup de gens ont peur de fournir des données confidentielles aux applications – surtout puisque nous ne savons pas toujours exactement comment une telle base de données clients sera utilisée. Des fuites de données peuvent se produire dans des applications moins sécurisées. De plus, la collecte de données personnelles pour un grand groupe de traders est contraire aux idées de base de l’espace crypto – décentralisé, anonyme et soucieux de la vie privée des utilisateurs. Il convient également de noter que la mise en œuvre de l’identification des clients a nécessité l’introduction de nouveaux mécanismes et processus. Cela signifie que la collecte de données personnelles et leur administration est un autre coût pour la bourse, qui sera supporté par les utilisateurs.

D’un autre côté, le KYC peut apporter de nombreux avantages. La mise en œuvre de l’identification aide à augmenter la crédibilité d’une plateforme donnée et à améliorer le niveau de sécurité pour les utilisateurs et leur argent. En même temps, le risque de transactions suspectes, de vol et d’autres cybercrimes auxquels un client honnête peut être exposé est réduit.

Utilisation de la procédure KYC dans le monde des cryptomonnaies – Résumé

La procédure KYC vise à freiner les activités illégales, à améliorer la sécurité et la crédibilité des bourses de cryptomonnaies dans le monde entier. Cependant, les clients mécontents de la mise en œuvre de la politique KYC ont toujours le choix et peuvent utiliser d’autres applications. Une telle option sera-t-elle maintenue dans les années à venir ? Bien sûr, nous vous informerons de tous les changements sur le marché.