Jak działają oszuści: kryptowaluty

Inwestowanie w kryptowaluty wiąże się z wieloma pozytywnymi kwestiami. Niesie jednak ze sobą także szereg zagrożeń. Dotyczą one nie tylko nietrafionych inwestycji. Coraz więcej osób staje się ofiarami oszustów kryptowalutowych, tracąc swoje pieniądze i dostęp do kont.
Co warto wiedzieć o najpopularniejszych typach oszustw w świecie cyfrowych aktywów? Jak można się przed nimi ochronić? Więcej na ten temat przeczytacie poniżej.

Jak działają oszuści kryptowaluty – przed czym trzeba się chronić w świecie kryptowalut?

Kryptowaluty to cyfrowe aktywa, działające w oparciu o sieci blockchain. Zabezpiecza się je z pomocą narzędzi kryptograficznych, nie są też nadzorowane przez polskie ani zagraniczne jednostki nadzoru finansowego, co z jednej strony niesie pewne korzyści, ale też rozmaite problemy, związane choćby z kwestią narażenia na oszustwa. Również w świecie krypto ich nie brakuje. W efekcie można stracić swoje pieniądze, dostęp do portfeli, dane użytkownika mogą zostać skradzione i wykorzystane w rozmaity sposób.
Aby się przed tym chronić, warto poznać rodzaje zagrożenia, a także nauczyć się, co robić, gdy dojdzie do próby oszustwa.

Fałszywe inwestycje i piramidy finansowe

Chyba każdy słyszał o rozmaitych piramidach finansowych, w których oszuści kuszą ofiary, dostarczając obietnice wysokich zysków dzięki inwestycji. Takie rozwiązania są niestety obecne także w świecie krypto. Zdarzają się niezbyt uczciwe MLM-y, których celem jest zdobycie środków dla osoby znajdujące się na samym szczycie piramidy. Jednostki znajdujące się na końcu łańcucha mogą co najwyżej stracić zainwestowane środki.

Oszustwa typu giveaway

Dość podobnym typem oszustwa krypto są oszustwa, w których otrzymuje się niezmiernie atrakcyjną ofertę, w stylu: wpłać nam 1 ETH, a od nas dostaniesz 2 ETH. Zazwyczaj takie akcje są ogłaszane w mediach społecznościowych. Co ciekawe, przestępcy niejednokrotnie podszywają się pod znane osoby, by zwiększyć swoje zasięgi oraz łatwiej przekonać potencjalnych inwestorów do zrealizowania transakcji finansowych na konto oszustów.

Fałszywy doradca inwestycyjny lub pomoc techniczna – jak traci się dane logowania za sprawą scamu?

Rynek kryptowalut nie jest też wolny od fałszywych doradców, którzy próbują zarobić na początkujących inwestorach. Można ich spotkać choćby w social mediach, gdzie oferują swoje usługi w szybszym i skuteczniejszym zarabianiu. Ich ulubioną strategią jest korzystanie z manipulacji emocjonalnych, a także wywieranie presji, np. „tylko dziś skorzystasz z niższej ceny za usługę”.

Phishing w świecie kryptowalut – inwestycje poza kontrolą Komisji Nadzoru Finansowego

Phishing, kradzież danych, to oszustwo dość powszechne, nie tylko na rynku kryptowalut. Za pomocą fałszywych stron internetowych, do których użytkownik trafia po kliknięciu w otrzymany link, wyłudza się seed phrase i dane do logowania do portfeli kryptowalutowych czy kont giełdowych inwestorów. Efekt? Duże ryzyko straty wszystkich zgromadzonych środków.

Fałszywe ICO – oszustwo z długim stażem na rynku

W świecie aktywów cyfrowych oszuści potrafią nawet oferować fałszywe ICO (z ang. Initial Coin Offering). W tym przypadku dochodzi do stworzenia fałszywego projektu lub tokena i zaoferowania go potencjalnym kupującym (np. przez social media lub komunikatory internetowe). Oczywiście z gwarancją dużego i szybkiego zwrotu z inwestycji. Z pozoru cała inwestycja i projekt wyglądają na legalne i prawdziwe, jednak ich celem jest wyłudzenie pieniędzy od inwestorów.

Złośliwe aplikacje w świecie kryptowalut

Wiele osób korzysta z tradingu kryptowalutowego za pośrednictwem swoich telefonów. To olbrzymia wygoda, gdyż wszystkie potrzebne do działania narzędzia i dostęp do portfeli kryptowalutowych ma się zawsze w swojej kieszeni. Z drugiej strony, to jednak też spore ryzyko. Zdarza się, że oszuści tworzą portfele kryptowalutowe w wersji mobilnej, by bez trudu wykradać gromadzone na nich środki i realizować nieautoryzowane transakcje.
Co więcej, groźne oprogramowanie da się też pobrać przypadkiem, na przykład ściągając na telefon rozmaite aplikacje lub dodatki do przeglądarek.

Czerwone flagi – co powinno zwrócić uwagę?

Jak uchronić się przed złodziejami? Podstawowa zasada, która powinna przyświecać inwestorom w krypto, powinna głosić: „Jeśli coś wygląda zbyt dobrze, pewnie nie jest prawdziwe”. To oczywiste, że każdy chciałby się szybko wzbogacić, a okazje rzeczywiście się trafiają. Bez dokładnej weryfikacji lepiej jednak nie liczyć na przysłowiowe „gwiazdki z nieba”, na które trafia się przypadkowo.
Czujność u inwestorów, którzy stają w obliczu próby oszustwa, powinny wzbudzać wszelkie nieścisłości, brak transparentności czy danych kontaktowych do osób, które stoją zadanym projektem. Nie powinno się też ślepo ufać wszystkim przedstawionym certyfikatom – warto sprawdzić, czy nie są fałszywe.

Jak nie paść ofiarą oszustwa – ostrożność na giełdach kryptowalut, w mediach społecznościowych

Co zatem zrobić, by zmniejszyć ryzyko stania się ofiarą oszustwa, kradzieży? Przede wszystkim należy korzystać wyłącznie z bezpiecznego oprogramowania i zweryfikowanych stron. Zawsze należy dokładnie sprawdzać adresy portfeli i profili na giełdach kryptowalutowych oraz kont bankowych, jeżeli zamierza się logować do danej usługi. Dobrym pomysłem jest wykorzystanie dodatkowych zabezpieczeń, jak portfele z bardziej rozbudowanymi zabezpieczeniami.
Nie należy podawać osobom trzecim swoich danych do logowania i seed phrase, a także weryfikować, z kim rozmawia się o inwestycjach na przykład w social mediach.
W miarę możliwości trzeba też nieustannie się edukować, poznawać technologię, która stoi za inwestycjami w krypto oraz… nowymi typami oszustw.
Dobrym nawykiem jest też szukanie informacji na stronach internetowych prowadzonych przez wyspecjalizowane firmy krypto lub wręcz instytucje rządowe – często ostrzegają one o nowych próbach kradzieży czy oszustwa.

Świat inwestycji w kryptowaluty – co zrobić, gdy padło się ofiarą oszustwa?

Niestety często zdarza się, że odzyskanie środków skradzionych przez oszustów bywa bardzo trudne lub wręcz niemożliwe. Mimo to, jeżeli padło się ofiarą oszusta, trzeba zgłosić sprawę odpowiednim organom ścigania (policja albo inne instytucje, jak choćby CERT Polska). Można też przekazać informację w swoich kręgach znajomych – prywatnie i w sieciach społecznościowych, by uchronić innych.

Oszustwa przy kryptowalutach – zachowaj ostrożność i rozwagę!

Z pomocą tradingu krypto czy długofalowych inwestycji w cyfrowe aktywa da się zarobić całkiem spore środki finansowe. Trzeba jednak dobrze sprawdzić każdy projekt przed podjęciem decyzji, a także zachować szczególną ostrożność. Oszustwa związane z obszarem kryptowalut nie są wyjątkiem czy rzadkością.